Мы тщательно контролируем свое управление рисками и рабочие процедуры, чтобы обеспечить эффективное уменьшение рисков и улучшение процедур в соответствии с действующими законами и нормативно-правовыми актами.
Мы установили процедуры в отношении комплексной правовой проверки, осведомленности о клиентах и борьбы с отмыванием денег, которые включают идентификацию и проверку личности клиентов и владельцев-бенефициаров в установленном законодательством порядке.
Комплексная правовая проверка
Комплексная правовая проверка – это рациональная мера предосторожности для лиц, намеренных заключить соглашение или сделку с другой стороной. Комплексная правовая проверка компании TOP Credit подразумевает под собой изучение или аудит потенциальных клиентов, а также всех материальных фактов в отношении предполагаемой транзакции.
Осведомленность о клиентах
Перечень документов, которые должен предоставить клиент и анкеты, которые подлежат заполнению клиентом с целью обеспечения надлежащей идентификации клиента в соответствии с действующим законодательством. Кроме того, такая информация обеспечивает компанию TOP Credit подробными сведениями о коммерческой деятельности клиента, финансовой структуре и границах риска.
Борьба с отмыванием денег
Комплекс процедур, установленных в соответствии с действующим законодательством для компании TOP Credit, направлен на осуществление контроля над надлежащим выполнением правил по борьбе с отмыванием денег. Правила по борьбе с отмыванием денег разработаны для предотвращения получения доходов от незаконной деятельности. В большинстве случаев нарушители скрывают свою деятельность за серией шагов, благодаря которым создается впечатление, что деньги, полученные незаконным или аморальным способом, были заработаны законным путем.
Мы не сотрудничаем с заинтересованными сторонами из следующих стран, к которым применяются санкции Агентства по контролю за иностранными активами.