Me jälgime suure hoolega oma riskihalduse protseduure, et tagada tõhus riskihaldus ning vastavus kehtivatele seadustele ja muudele regulatsioonidele.
Oleme kehtestanud hoolsus-, „tunne oma klienti“ ja rahapesu tõkestamise protseduurid. Protseduurid hõlmavad klientide ja tegelike kasusaajate isikusamasuse tuvastamist ja kontrollimist, nagu on seadusega ette nähtud.
Hoolsusprotseduur – DD (Due Diligence)
Hoolsusprotseduur näeb ette hoolsuse määra, mida mõistlik inimene peaks järgima enne teise osapoolega lepingu või tehingu sõlmimist. TOP Crediti hoolsusprotseduur hõlmab potentsiaalse kliendi ja kõigi plaanitavat tehingut puudutavate oluliste asjaolude uurimist või auditeerimist.
„Tunne oma klienti“ protseduur – KYC (Know Your Customer)
Nimekiri kliendilt nõutavatest dokumentidest ja kliendi poolt täidetav küsimustik kliendi nõuetekohaseks tuvastamiseks vastavalt kehtivatele seadustele. Lisaks tagab eelnev TOP Creditile üksikasjaliku teabe kliendi äritegevuse, korporatiivse struktuuri ja riskitaluvuse kohta.
Rahapesu tõkestamise protseduur – AML (Anti-Money Laundering)
Kohalduvate seaduste kohaselt kavandatud protseduuride kogum, mille alusel jälgib TOP Credit rahapesu tõkestamise reeglite nõuetekohast täitmist. Rahapesu tõkestamise reeglite eesmärk on peatada sissetulekud ebaseaduslike tegevuste kaudu. Enamasti varjavad rahapesijad oma tegevusi sammude abil, mis jätavad mulje, et ebaseaduslikest või ebaeetilistest allikatest saadud tulu on seaduslikult teenitud.
Me ei tee koostööd huvitatud isikutega Office of Foreign Asset Control poolt sanktsioneeritud riikidest.